Compliancy Check Een effectieve en efficiënte controle van uw relatiegegevens op integriteit
Korte omschrijving
De wet- en regelgeving verplicht u dat u bij het aangaan van een nieuwe klantrelatie deze nieuwe relatie vooraf toetst op aanwezigheid op een aantal publieke en interne lijsten in het kader van Customer Due Dilligence (“ken uw klant”):
Publieke lijsten:
- EDB: European DataBase (eerder bekend onder de naam “freeze list” of “sanctielijst”)
- NCCT: Non-Cooperative Countries and Territories
- UNSANCTIONS: United Nations Sanctions list
- OFAC SDN: U.S. Office of Foreign Assets Control (OFAC) list of Specially Designated Nationals
- OFAC PLC: OFAC Palestinian Legislative Council (PLC) list
Mogelijk door u aan te leveren interne lijsten kunnen zijn:
- IVR: Interne Verwijzingen Register
- Lijst in het kader van de wet MOT
De wet- en regelgeving verbiedt financiële instellingen zaken te doen met personen, organisaties en landen die op één of meerdere van deze lijsten voorkomen. Tevens vraagt de wet van u, dat u naast nieuwe relaties, ook periodiek uw gehele relatiebestand toetst op integriteit en hiervan verslag legt. Met de Compliancy Check kunt u op eenvoudige wijze en op verschillende manieren uw relatiebestand(en) controleren op de aanwezigheid van personen en organisaties op eerder genoemde lijsten. Dit desgewenst in combinatie met de dienst FISH . Deze toetsing biedt u de mogelijkheid een weloverwogen besluit te nemen om een potentiële verzekerde al dan niet te accepteren als klant.
Functionaliteit
U kunt uw gehele relatiebestand toetsen (batchmatig bevragen) en u kunt ook één relatie toetsen (transactioneel bevragen).
De transactionele toetsing vindt plaats in het acceptatieproces en kan zowel via een backoffice koppeling als via een webapplicatie plaatsvinden. De toetsing leidt tot één van de onderstaande meldingen:
- De getoetste verzekerde komt niet voor op een lijst.
- De getoetste verzekerde komt mogelijk voor op één of meerdere lijsten (inclusief melding welke lijst). Hierbij wordt aangegeven wat de kans is dat het om de getoetste persoon gaat.
De batchmatige toetsing dient periodiek plaats te vinden over het gehele relatiebestand. Dit kan via de berichtendienst Solerace of via de webapplicatie. De toetsing van het bestand leidt tot één van de volgende meldingen:
- Aantal getoetste relaties.
- Aantal relaties dat voorkomt op een of meerdere lijsten.
- Per relatie die op één of meerdere lijsten voorkomt, de kans dat het om de getoetste persoon gaat.
